Несколько семей из Карачаево-Черкесии обратились с заявлениями в правоохранительные органы, в которых написали, что потеряли свое имущество из-за действий одних и тех же лиц, по их словам, обманным путем похитивших средства материнского капитала.
Во всех заявлениях указано, что с ними работала один и тот же риэлтор. В выписке из ЕГРЮЛ она указана индивидуальным предпринимателем. Основной вид деятельности - предоставление посреднических услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества.
Мошенничества с использованием маткапитала происходят следующим образом: так называемые риэлторы работают с кредитными потребительскими кооперативами, предоставляющими займы с участием средств материнского капитала. Кооператив предоставляет займ клиенту, а затем заем погашается за счет средств маткапитала. То есть после оформления заема кооператив перечисляет средства на банковский счет клиента, а сам впоследствии получает средства маткапитала из Пенсионного фонда. Такая процедура регулируется законом в случае, если ребенку, на который выделяется маткапитал, не исполнилось 3 года. И вот тут и происходит обман. Давая документы на подпись клиентам, мошенники их убеждают в том, что надо подписать на их имя доверенность на получение средств из банка. Обманутые люди в итоге не получают ни средств, ни недвижимости, а так называемые риэлторы прерывают связь с клиентами.
Указанная в жалобах риэлтор Ш. сотрудничает с потребительским кооперативом из Ставропольского края. Работая с клиентами, ни на одном документе подпись свою она не ставит, это делают те, кого за вознаграждение она привлекает к работе. В некоторых случаях в ее отношении вынесены постановления об отказе в возбуждении уголовного дела. Зато в отношении одной из женщин, кого она нанимала на работу, уголовное дело возбуждено. Своим упорством этого добилась одна из жертв мошенничества Галимат Охтова. Хотя она требует, чтобы дело возбудили на группу лиц, поскольку с ней и ее дочерью Анжеликой Каровой работали три женщины. Также Охтова требует возврата средств.
"Я обратилась к риэлтору Ш., мне дали ее контакты знакомые. Моя дочь больна, у нее порок сердца, внук тоже болен. Дочь получила право на получение материнского капитала. Мы обратились к этому риэлтору, чтобы она помогла с покупкой комнаты в общежитии, - рассказала "Кавказ.Реалии" Галимат Охтова. – С нами работали сама гр. Ш и еще две женщины. Когда моя дочь подписывала документы в банке, они ей подсунули на подпись доверенность о том, что она дает право одной из них получить в 'Связь-Банке' средства. Ее заверили, что эти деньги пойдут на покупку выбранной недвижимости".
Она добавила, что деньги не были перечислены на счет продавца недвижимости и не были переданы ее дочери. "Впоследствии две женщины, работавшие вместе с гражданкой Ш., признались, что присвоили деньги, написали расписки, что обязуются вернуть, но мы ничего не получили. Дело возбуждено в отношении одной гражданки К. У нее пятеро малолетних детей, на ней не записано никакого имущества", - сказала она.
Уголовное дело по данному факту возбуждено, прокомментировал "Кавказ.Релии" следователь ОМВД по Черкесску Ислам Эбзеев. "Дело возбуждено в отношении одной гр. К.. Но прокуратура вернула дело на доследование", - сказал Ислам Эбзеев.
Сама гражданка К. отказалась давать комментарии.
"Я против. Никаких комментариев давать не буду. Мне не звоните, прокуратура пусть разбирается", - сказала она "Кавказ.Реалии".
Еще одна жительница республики Зарема Сакиева также написала в следственный комитет заявление.
"В 2017 году обратилась к риэлтору Ш. Квартиру по документам я получила в поселке Московский. Но женщина, на которую была квартира оформлена, говорит, что не продавала ее. Она дала показания, что отдавала документы на приватизацию, она подписала доверенность, и ее обманули. У меня дочь - инсулинозависимый ребенок. Договор купли- продажи был подписан. Когда я должна была получить квартиру, риэлтор Ш. пропала, я начинаю требовать документы, она говорит, что потеряла их. Я обратилась в полицию, прокуратуру, следственный комитет. Мое дело отправили в ОМВД по Усть-Джегутинскому району. Пока идет проверка. Я получила дубликаты свидетельства о собственности, договора купли – продажи", - рассказала Сакиева.
Другая жительница республики Софья Саркитова рассказала "Кавказ.Релии", что после того, как обратилась к риэлтору Ш. ее семья разорилась.
"Это целая история. Мы обратились к этому риэлтору, если так можно ее назвать. Мы хотели дом купить. В нашей семье две снохи получили право на материнский капитал. Мы нашли дом, его хозяйка порекомендовала риэлтора Ш… Мы доверились, подписали нужные документы. Они еще на сноху мою оформили ипотечный кредит, но никакой недвижимости на нее не оформили, деньги забрали сами на сумму 470 тысяч. А кредит висит на моей семье, банк каждый день звонит. Муж мой после этого лежал в коме. Мы живем в ужасных условиях, я на пенсию снимаю жилье. Риэлтор постоянно меняет место жительства. Она написала расписку, что должна нам 800 тысяч рублей. Расписка заверена нотариально. Но она ничего не отдает. Срок давности проходит", - рассказала Саркитова, добавив, что писала много обращений в разные структуры, но никаких мер до сих пор не принято.
Между тем эти случаи известны правоохранителям, имеются и жалобы других жителей на махинации с маткапиталом.
"Да, на действия этого риэлтора имеются жалобы. Если есть заявления в следственных органах, то ими занимаются, на расследование требуется время. Другой информации нет", - сказал "Кавказ.Реалии" источник в правоохранительных органах.
С самим риэлтором корреспонденту "Кавказ.Реалии" не удалось, поскольку она избегает общения как с пострадавшими клиентами, так и с журналистами. Кстати, кредитный потребительский кооператив из Ставропольского края, который работал с риэлтором, уже прервал с ним сотрудничество. "Сейчас мы в Карачаево-Черкесии не оказываем услуги. Раньше у нас был там представитель, сейчас нет", – сказал "Кавказ.Реалии" представитель организации.
В республике уже были случаи, когда люди пострадали от махинаций с маткапиталом. Так 13 сентября прошлого года Усть-Джегутинским районным судом был вынесен обвинительный приговор в отношении Марины Байрамуковой, Заримы Гатаевой и Салимы Алиевой, проинформировала пресс-служба республиканской прокуратуры. Приговором суда, вступившим в законную силу, установлено, что подсудимыми совершено мошенничество при получении средств материнского (семейного) капитала. Общий размер похищенных денежных средств составил 1 миллион 180 тысяч рублей.